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合众筹牵手东方新华互联网约会财富管理-【资讯】

发布时间:2021-07-16 03:50:50 阅读: 来源:加油机厂家

2015年7月初,在东方新华上海总部,合众筹与东方新华正式达成了战略合作,双方发挥各自优势,在互联网财富管理领域深度合作,把财富管理如何做的更专业、更智能、更普惠作为双方共同努力的方向。

合众筹与东方新华双方领导合影 

国内财富管理严重缺位

长期以来,银行的私人银行部门及其他金融机构的财富管理中心只为千万级别以上的高净值客户提供财富管理和财富定制服务,而且由于种种原因存在财富管理变种为简单投资产品买卖:

第一类财富管理主体是商业银行的私人银行部门。私人银行依托商业银行多年的积累,沉淀大量的优质客户,但是他们推荐的产品更多是基于银行自身业务需要设计的产品,比较稳健、中低收益的产品居多,还没有大量引进不同风险偏好、不同门槛的金融产品;

第二类财富管理主体是券商、信托、基金等机构财富管理中心。由于其自身就生产金融投资产品,因此,也很难跳出服务自身产品的框框,导致产品线过于单一,把财富管理演变为引导客户购买自己机构产品的工具;

第三类财富管理主体是第三方财富管理机构。在国内,除了诺亚、恒天等极个别的三方财富管理机构规模做的比较大之外,大量三方财富管理机构变为个别产品的代销机构,根本没有能力做财富管理。

大部分普通民众理财无非三种方式:存款、银行理财、间接放高利贷。随着无风险利率的持续走低,高净值客户及普通客户的财富管理需求会急剧爆发,正是普通用户只能享受到过少的理财服务,其中才蕴藏着巨大的市场潜力。

如何让财富管理更专业、更智能、更普惠

合众筹从地产互联网金融这个垂直领域切入,一直致力于构建智能的财富定制平台,得到了众多普通投资客户的认可;东方新华一直致力于发展线下财富管理,线下具有强大的财富管理能力,沉淀了一批高净值客户。两者的结合则更好的融合双方优势,实现对高净值客户的持续优质服务和对普通客户的全面覆盖。

合作之后,合众筹平台聚合了各种不同风险偏好、不同收益、不同流动性、不同起投门槛的产品,并与东方新华一起研究如何开展智能化财富定制。第一阶段,由投资客户根据自己实际情况自由选择平台上的投资产品;第二阶段,合众筹通过对用户投资行为进行大数据分析,再结合双方研发的MVar财富定制模型,通过系统计算自动推荐适合每个用户的最佳投资组合套餐。同时,用户也可以根据自身资金多少、流动性需要、风险偏好、收益期望在平台上测算最适合自己的投资组合,从而实现财富定制的专业化、智能化和自动化。

在产品层面,合众筹与东方新华合作对金融产品进行交易结构重构,让更多的普通客户也能够投资诸如信托、资管、私募等门槛高的产品;在投资组合层面,通过投资组合智能推荐或自动计算投资组合,让投资变得像购买手机套餐一样,在满足自己流动性需要和风险偏好的前提下,以最优惠的价格购买投资组合产品,实现投资组合预期收益的最大化。从而,为让更多的普通客户享受财富定制服务奠定了基础,实现财富定制的普惠化。

在互联网化浪潮中,财富管理同样也要触网,通过向上线下O2O的方式,为高净值客户和普通客户提供更专业、更智能的财富定制服务,通过互联网及大数据手段大大拓展财富管理服务的内涵和外延,让新型财富管理惠及更多的投资客户。

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